|
|
|
|
Новый модный тренд блокчейн технологий. Многие эксперты считают, что DeFi в перспективе вытеснят с рынка традиционные финансовые институты - банки, биржи и т.д. Эта технология имеет перед ними ряд неоспоримых преимуществ. Во-первых - это конечно же децентрализация. Defi не контролируются государством, центробанком или какой-нибудь компанией.
Во-вторых - это полная финансовая прозрачность. Defi основаны на протоколах с открытым исходным кодом и управляются смарт контрактами. В-третьих - это доступность. DeFi пытаются построить финансовую экосистему, доступную для всех пользователей Интернета. Потенциал децентрализованных финансов оценивается в миллиарды или триллионы долларов, но на данный момент они в самом начале пути.
 Считается, что DeFi это исключительно экосистема Ethereum. Это не так. Для создания и функционирования децентрализованных финансов необходим блокчейн с возможностью смарт контрактов. Поэтому системы Defi созданы и на других блокчейнах таких как EOS, Binance Chain и т. д. Правда стоит отметить что Defi на Ethereum пока занимают наибольшую часть этого рынка. Подробнее смотрите - DeFi - 2020. Будет ли вызов Ethereum?
|
|
Разновидности DeFi |
|
|
Кредитные протоколы
Протоколы открытого кредитования самый популярный финансовый инструмент Defi. По данным децентрализованной платформы приложений DApp.Review на начало 2020 года кредитные протоколы составляют порядка 77,5% от всех децентрализованных финансовых систем.
MakerDAO - это первый и наиболее известный протокол децентрализованного кредитования на блокчейне Ethereum. EOSREX - платформа кредитования и заимствования для вычислительных ресурсов в экосистеме EOS занимает второе место. Compound protocol - протокол с открытым исходным кодом для алгоритмических и эффективных денежных рынков в блокчейне Ethereum находится на третьем месте. Отметим, что этот протокол представляет интерес для получения пассивного процентного дохода. Большая часть других децентрализованных проектов по кредитованию и заимствованию пока находятся далеко от этих трех лидеров. |
|
Децентрализованные биржи
Децентрализованные биржи или DEX занимают нишу рынка DeFi с долей примерно 6,35% на данный момент. Правда отчет компании DApp.Review включает только DEX обмены на блокчейне Ethereum. Это существенно занижает статистику. Так как многие децентрализованные биржи работают на других блокчейнах. Это - Binance DEX на блокчейне Binance Chain, Switcheo на NEO, NewDEX на EOS и PoloniDEX на Tron. Например, по данным Binance Research объем торгов Binance DEX за 9 месяцев 2019 года составил 755 миллионов долларов. А у лидера рейтинга DEX обменов на Эфириум биржи IDEX всего 853 млн. за весь 2019 год. Следующими в рейтинге DEX на Эфириум идут биржи Oasis, Uniswap, Kyber Network и 0XProtocol DEXs. Dex биржи на схеме отчета компании DApp.Review разделены на обычные DEX и использующие атомарные свопы. Для нас же это не принципиально, так как наш интерес в децентрализованных биржах может заключаться только в покупке токенов этих бирж.
|
|
Деривативы (Синтетические финансовые активы)
Возможность создания цифровой копии практически любого финансового актива для любого из пользователей. Доля рынка Defi - 12,72%. Основные игроки.
Synthetix – протокол для выпуска синтетических активов, работает на блокчейне Эфириума. Синтетические активы, называемые Synths, создаются любым пользователем путем внесения в качестве обеспечения токенов протокола SNX. Доступны для создания - валюты, криптовалюты (длинные и короткие позиции), товары (золото, серебро). Представляет интерес для получения пассивного дохода путем покупки SNX, его блокировки и стекинга. dYdX - децентрализованный протокол для финансовых деривативов и маржинальной торговли. Тоже на Эфире.
В наш обзор не вошли еще несколько разновидностей децентрализованных финансов. Это рынки прогнозирования - такие как Augur или Gnosis. Платформы по управлению инвестициями и активами, таккие как протокол Melon. Стабильные монеты stablecoin, такие как EOSDT или WBTC. И некоторые другие категории. Доля этих проектов на рынке DeFi пока ничтожно мала, но все может измениться со временем.
|
4 способа заработка на DeFi |
|
|
Лендинг
Самый простой способ получения пассивного дохода. Требует вложений. Большинство проектов децентрализованного кредитования предлагают своим участникам не только получение кредита, но и его выдачу. Вы можете заблокировать свои DAI или Эфереум для кредитования участников и получать небольшой стабильный процент дохода в крипте.
Рекомендуемые проекты - Compound protocol или MakerDAO. |
|
Стейкинг
Очень похож на первый способ. Вы так же можете рассчитывать на некоторое процентное вознаграждение. Размер вознаграждения выплачивается как правило в токенах проекта DeFi. Например, вы можете приобрести токены SNX проекта Synthetix протокол. Владельцы SNX токенов получают два типа вознаграждений. Во-первых, они получают SNX, создаваемые в рамках инфляционной монетарной политики. Во-вторых, они получают комиссионные от обмена синтетических активов на бирже Synthetix.Exchange.
|
|
Арбитраж
Довольно сложный способ заработка. Требует хорошего знания рынка. Суть в том, что вы берете кредит, например в ETH, в каком-либо DeFi проекте и размещаете этот Эфир под более высокий процент в другом Defi проекте или на лендинговой площадке какой-нибудь централизованной биржи. Более подробно об этом способе в исследовании Binance Recearch - DeFi # 2 - Арбитраж и торговые стратегии.
Арбитраж характерен низкой доходностью и низкими рисками. |
|
Инвестиции
Самый рискованный, но и наиболее прибыльный способ. Покупка токенов DeFi проектов на ранних стадиях. То есть, на стадии ICO, IEO или пока они только начинают котироваться на биржах. Может принести Вам как баснословную прибыль, так и огромные убытки. Например тот же токен SNX с мая по отябрь 2019 года за каких-то 5 месяцев вырос на внушительные 750%. Но не забывайте, что большинство новых проектов терпит полное фиаско.
|
|
ВНИМАНИЕ!!! Абсолютно все представленные здесь инвестиционные идеи и торговые рекомендации на их основе являются строго рекомендательными, и ни в коем случае не могут рассматриваться как руководство к действию. Инвестор принимает решение о сделке самостоятельно, учитывая все возможные риски.
|
|
|
|
